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O Microsoft Excel oferece uma enorme variedade de funções que permitem lidar com tarefas matemáticas, econômicas, financeiras e outras. O programa é uma das principais ferramentas utilizadas em organizações de pequeno, médio e grande porte para manutenção de diversos tipos de contabilidade, realização de cálculos, etc. A seguir veremos as funções financeiras mais procuradas no Excel.
Inserindo uma função
Primeiro, vamos lembrar como inserir uma função em uma célula da tabela. Você pode fazer isso de diferentes maneiras:
- Após selecionar a célula desejada, clique no ícone “fx (função Inserir)” à esquerda da barra de fórmulas.
- Ou mude para a guia "Fórmulas" e clique em um botão semelhante localizado no canto esquerdo da faixa de opções do programa.
Independentemente da opção selecionada, uma janela de função de inserção será aberta, na qual você precisa selecionar uma categoria "Financeiro", decida sobre o operador desejado (por exemplo, RENDA), depois pressione o botão OK.
Uma janela aparecerá na tela com os argumentos da função que você precisa preencher, depois clique no botão OK para adicioná-la à célula selecionada e obter o resultado.
Você pode especificar os dados manualmente usando as teclas do teclado (valores específicos ou referências de células), ou inserindo no campo ao lado do argumento desejado, selecione os elementos correspondentes na própria tabela (células, intervalo de células) usando o botão esquerdo do mouse ( se permitido).
Observe que alguns argumentos podem não ser exibidos e você deve rolar a área para acessá-los (usando os controles deslizantes verticais à direita).
Método alternativo
Estar na aba "Fórmulas" você pode apertar o botão "Financeiro" em grupo “Biblioteca de Funções”. Uma lista de opções disponíveis será aberta, entre as quais basta clicar na que você precisa.
Depois disso, uma janela com argumentos de função para preencher será aberta imediatamente.
Funções financeiras populares
Agora que descobrimos como uma função é inserida em uma célula de uma planilha do Excel, vamos para a lista de operadores financeiros (apresentados em ordem alfabética).
BS
Este operador é usado para calcular o valor futuro de um investimento com base em pagamentos periódicos iguais (constante) e na taxa de juros (constante).
Argumentos obrigatórios (parâmetros) a serem preenchidos são:
- Aposta – taxa de juros do período;
- Kper – número total de períodos de pagamento;
- Plt – pagamento constante para cada período.
Argumentos opcionais:
- Ps é o valor presente (presente). Se deixado em branco, um valor igual a "0";
- Um tipo - diz aqui:
- 0 – pagamento no final do período;
- 1 - pagamento no início do período
- se o campo for deixado em branco, o padrão será zero.
Também é possível inserir manualmente a fórmula da função imediatamente na célula selecionada, ignorando as janelas de inserção de função e argumento.
Sintaxe da função:
=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])
O resultado na célula e a expressão na barra de fórmulas:
VSD
A função permite calcular a taxa interna de retorno de uma série de fluxos de caixa expressos em números.
Argumento obrigatório apenas um - “Valores”, no qual você precisa especificar uma matriz ou coordenadas de um intervalo de células com valores numéricos (pelo menos um número negativo e um positivo) em que o cálculo será realizado.
Argumento opcional - "Suposição". Aqui, é indicado o valor esperado, que está próximo do resultado VSD. Se este campo for deixado em branco, o valor padrão será 10% (ou 0,1).
Sintaxe da função:
=ВСД(значения;[предположение])
O resultado na célula e a expressão na barra de fórmulas:
RENDA
Usando este operador, você pode calcular o rendimento dos títulos para os quais são pagos juros periódicos.
Argumentos necessários:
- data_acc – data do acordo/liquidação dos títulos (doravante denominados títulos);
- Data efetiva – data de entrada em vigor/resgate dos valores mobiliários;
- Aposta – taxa de cupão anual dos títulos;
- Preço – preço dos títulos por 100 rublos de valor nominal;
- Reembolso – montantes de resgate ou valor de resgate de títulos. por 100 rublos de valor nominal;
- Frequência – o número de pagamentos por ano.
Argumento "Base" is opcional, especifica como o dia é calculado:
- 0 ou vazio – americano (NASD) 30/360;
- 1 – real/real;
- 2 – real/360;
- 3 – real/365;
- 4 – Europeu 30/360.
Sintaxe da função:
=ДОХОД(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;цена;погашение;частота;[базис])
O resultado na célula e a expressão na barra de fórmulas:
MVSD
O operador é usado para calcular a taxa interna de retorno para vários fluxos de caixa periódicos com base no custo de captação de investimentos, bem como no percentual de dinheiro reinvestido.
A função tem apenas argumentos necessários, que incluem:
- Os valores – são indicados números negativos (pagamentos) e positivos (recibos), apresentados como uma matriz ou referências de célula. Assim, pelo menos um valor numérico positivo e um negativo deve ser indicado aqui;
- Taxa_finanças – a taxa de juro paga pelos fundos em circulação;
- Taxa _reinvestir – taxa de juros para reinvestimento do ativo circulante.
Sintaxe da função:
=МВСД(значения;ставка_финанс;ставка_реинвест)
O resultado na célula e a expressão na barra de fórmulas:
INORMA
O operador permite calcular a taxa de juros para títulos totalmente investidos.
Argumentos da função:
- data_acc – data de liquidação dos títulos;
- Data efetiva – data de resgate dos títulos;
- Investimento – o montante investido em títulos;
- Reembolso – valor a ser recebido no resgate de títulos;
- argumento "Base" quanto a função RENDA é opcional.
Sintaxe da função:
=ИНОРМА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;погашение;[базис])
O resultado na célula e a expressão na barra de fórmulas:
PLT
Esta função calcula o valor do pagamento periódico de um empréstimo com base na constância dos pagamentos e na taxa de juros.
Argumentos necessários:
- Aposta – taxa de juros do período do empréstimo;
- Kper – número total de períodos de pagamento;
- Ps é o valor presente (presente).
Argumentos opcionais:
- Bs – valor futuro (saldo após o último pagamento). Se o campo for deixado em branco, o padrão será "0".
- Um tipo – aqui você especifica como o pagamento será feito:
- "0" ou não especificado – ao final do período;
- "1" – no início do período.
Sintaxe da função:
=ПЛТ(ставка;кпер;пс;[бс];[тип])
O resultado na célula e a expressão na barra de fórmulas:
RECEBIDO
É utilizado para encontrar o valor que será recebido até o vencimento dos títulos investidos.
Argumentos da função:
- data_acc – data de liquidação dos títulos;
- Data efetiva – data de resgate dos títulos;
- Investimento – montante investido em títulos;
- Desconto – taxa de desconto dos títulos;
- "Base" – argumento opcional (ver função RENDA).
Sintaxe da função:
=ПОЛУЧЕНО(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;дисконт;[базис])
O resultado na célula e a expressão na barra de fórmulas:
PS
O operador é usado para encontrar o valor presente (ou seja, até o momento) de um investimento, que corresponde a uma série de pagamentos futuros.
Argumentos necessários:
- Aposta – taxa de juros do período;
- Kper – número total de períodos de pagamento;
- Plt – pagamento constante para cada período.
Argumentos Opcionais – o mesmo que para a função “PLT”:
- Bs - valor futuro;
- Um tipo.
Sintaxe da função:
=ПС(ставка;кпер;плт;[бс];[тип])
O resultado na célula e a expressão na barra de fórmulas:
TAXA
O operador irá ajudá-lo a encontrar a taxa de juros de uma anuidade (aluguel financeiro) por 1 período.
Argumentos necessários:
- Kper – número total de períodos de pagamento;
- Plt – pagamento constante para cada período;
- Ps é o valor presente.
Argumentos Opcionais:
- Bs – valor futuro (ver função PLT);
- Um tipo (ver função PLT);
- Suposição – o valor esperado da aposta. Se não for especificado, será usado o valor padrão de 10% (ou 0,1).
Sintaxe da função:
=СТАВКА(кпер;;плт;пс;[бс];[тип];[предположение])
O resultado na célula e a expressão na barra de fórmulas:
PREÇO
O operador permite que você encontre o preço de 100 rublos do valor nominal dos títulos, pelos quais são pagos juros periódicos.
Argumentos necessários:
- data_acc – data de liquidação dos títulos;
- Data efetiva – data de resgate dos títulos;
- Aposta – taxa de cupão anual dos títulos;
- Passiva – rendimento anual de títulos;
- Reembolso – valor de resgate dos títulos. por 100 rublos de valor nominal;
- Frequência – o número de pagamentos por ano.
Argumento "Base" quanto ao operador RENDA is opcional.
Sintaxe da função:
=ЦЕНА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;доход;погашение;частота;[базис])
O resultado na célula e a expressão na barra de fórmulas:
CHPS
Usando esta função, você pode determinar o valor atual líquido de um investimento com base na taxa de desconto, bem como o valor de recebimentos e pagamentos futuros.
Argumentos da função:
- Aposta – taxa de desconto para 1 período;
- Significado1 – os pagamentos (valores negativos) e recebimentos (valores positivos) no final de cada período são indicados aqui. O campo pode conter até 254 valores.
- Se o limite do argumento “Valor 1” esgotado, você pode continuar a preencher o seguinte - “Valor2”, “Valor3” etc.
Sintaxe da função:
=ЧПС(ставка;значение1;[значение2];...)
O resultado na célula e a expressão na barra de fórmulas:
Conclusão
Categoria "Financeiro" O Excel tem mais de 50 funções diferentes, mas muitas delas são específicas e com foco restrito, razão pela qual raramente são usadas. Consideramos os 11 mais populares, em nossa opinião.